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64号文(《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿的通知》)

2017年6月30日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿的通知》(整治办函【2017】64号)(又称“64号文”)。通知表示,互联网平台与各类交易场所合作开展违法违规业务,存在较大风险隐患。

64号文是监管部门专门给出的针对性整改意见,提出了明确的时间节点、监管负责部门、明确停止违法违规业务增量、违规会处罚等,可执行度很高。监管的打击面也广,涉事的互联网平台包括了BATJ等互联网巨头旗下的互金平台,当然,很多网贷平台也有参与这类业务。

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影响 编辑本段 回目录

网贷之家研究中心2017年7月的统计,全国共有46家互联网金融平台与金交所合作,并仍在发布金交所产品。传统网贷平台与金交所合作的累计规模约在1000-2000亿元,全部互金公司与金交所合作的累计规模将在万亿元以上。

64号文重申各类交易场所不得将任何权益拆分为均等份额公开发行,不得将权益按照标准化交易单位持续挂牌交易、权益持有人累计不得超过200人等要求。这些明确的要求对行业的很大部分的业务将造成直接的冲击,对网贷行业影响深远。

在互联网平台常见的理财产品包括:基金理财计划、资产/资产收益权转让定向融资计划和定向委投资计划等,后三者为互联网平台的主流产品,也是违规的重灾区。

不过,经过业内各方充分讨论,普遍认为,“64号文”对金交中心最直接的影响就是切断了互金平台“长尾客户”这一重要的资金来源。但金交中心和互金平台合作,并非完全禁止,只是叫停涉嫌违法违规业务。具体哪种合作模式可行,有待监管进一步认可和明确。

整改要求 编辑本段 回目录


通知要求,坚决整治乱象、消除危害。

一、各地整治办会同人民银行分支机构责令辖内互联网平台认真学习国发[2011]38号和国办发[2012]37号文、清理整顿各类交易场所“回头看”工作、及本通知相关要求,并于2017年7月15日前,停止与各类交易场所合作开展涉嫌突破政策红线的违法违规业务的增量。同时,互联网平台须积极配合各类交易场所,妥善化解存量违法违规业务。

二、对于2017年7月16日以后仍继续与各类交易场所合作开展违法违规业务的互联网平台,请各地整治办会同人民银行分支机构及其他相关部门,对相关互联网平台开展现场检查,查实互联网平台是否存在变相吸收公众存款、非法发放贷款、代销违法违规产品、无代销资质销售金融产品、未取得相关资质开办资产管理业务等问题,并按相关法律法规进行处罚。

三、防范处置风险。制定风险预案,注意风险隔离,避免形成连锁反应和交叉感染,坚决守住风险底线。

四、各地整治办会同人民银行分支机构对辖内互联网平台与各类交易场所合作开展违法违规业务的情况进行全面排查和持续监测,保证问题全面整治,防止相关违法违规业务死灰复燃。

五、人民银行分支机构会同各地整治办于7月15日前,将辖内互联网平台与各类交易场所合作开展违法违规业务清理整顿情况,报告全国整治办。报告内容需含与各类交易场所合作的辖内互联网平台名录、合作业务(产品)名称和情况、相关违法违规业务存量规模和增量停止情况。

互金监管互金监管
参考资料
[1].  互联网平台与交易场所违法违规业务被叫停 7月15日为节点   http://finance.sina.com.cn/roll/2017-07-07/doc-ifyhweua4201032.shtml
[2].  央行发文叫停互联网平台与各类交易场所违法违规开展业务   http://www.01caijing.com/article/16280.htm
[3].  监管叫停互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务   http://finance.eastmoney.com/news/1365,20170706753579191.html
[4].  监管再出重拳:叫停互联网平台与各类交易场所违法违规业务   http://news.cnstock.com/news,bwkx-201707-4099864.htm
[5].  监管清理整顿互联网平台与交易场所合作从事违法违规业务   http://finance.sina.com.cn/money/bank/hykx/2017-07-06/doc-ifyhwefp0177998.shtml
[6].  监管叫停互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务   http://news.sina.com.cn/c/2017-07-06/doc-ifyhvyie0347427.shtml

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  • 更新时间: 2017-08-02

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