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电信诈骗

电信诈骗,也叫电信网络新型违法犯罪案件,是指不法分子利用电信、互联网等技术,通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段,诱骗(盗取)被害人资金汇(存)入其控制的银行账户,实施的违法犯罪案件。


通俗的讲,短信诈骗,电话骗局,都属于电信网络新型违法犯罪。特点是利用编造的虚假信息,设置骗局,对受害人进行接触式诱骗。

2015年全国XX机关共立电信诈骗案件59万起,同比升32.5%,共造成经济损失222亿元。2013年至今,全国共发生被骗千万元以上的电信诈骗案件94起,百万元以上的案件2085起。

据报道,电信诈骗如今已形成黑色产业链,涵盖了购设备、拨打电话、群发短信、假冒身份虚构事实、骗取钱款、转账取款等行为过程。为了逃避侦查,一些犯罪团伙甚至成立了网络组、话务组、转账组、取款组等,组与组之间没有直接的联系,而是根据团伙头目的指示各自操作,内部分工非常明确。

电信网络诈骗案件的办理难度大。2016年9月,最高人民法院、最高人民xxx、XX部、工信部、中国人民银行、中国银监会等六部门在2016年9月23日根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》《全国***大会常务委员会关于加强网络信息护的决定》等有关规定,发布了《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》对电信网络诈骗案件开展打击。

通告严禁任何单位和个人非法获取、非法出售、非法向他人提供公民个人信息。对泄露、买卖个人信息的违法犯罪行为,坚决依法打击。对互联网上发布的贩卖信息、软件、木马病毒等要及时监控、封堵、删除,对相关网站和网络账号要依法关停,构成犯罪的依法追究刑事责任。

在电信企业责任方面,要求电信企业严格落实电话用户*信息登记制度,立即开展一证多用户的清理。在商业银行支付机构方面,要抓紧完成借记卡存量清理工作,并且要求自2016年12月1日起,同一个人在同一家银行业金融机构只能开立一个Ⅰ类银行账户,在同一家非银行支付机构只能开立一个Ⅲ类支付账户

另外,2016年9月18日,银监会、XX部联合印发《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》,明确了电信诈骗案件资金返还的相关操作。

互联网金融行业律师分析认为,如果P2P平台大宗商品交易所将客户钱诱骗至自己控制的银行账户,则可参考上述规定。
参考资料
[1].  “网络新型犯罪冻结资金返还通知”对P2P跑路案件的影响   http://www.wdzj.com/zhuanlan/guancha/17-2837-1.html

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  • 更新时间: 2016-10-08

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