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第三方理财


第三方理财是指独立与银行、基金、券商等金融机构的中介理财公司。它们不代表金融机构“卖”产品,而是够独立地分析客户的财务状况和理财需求,帮助客户“买”产品,进一步选择投资工具,提供综合性的理财规划服务。

独立的第三方理财,需要通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。第三方理财机构会先对客户的基本情况进行了解,包括的资产状况,投资偏好和财富目标,然后,根据具体情况为客户定制财富管理策略,提供理财产品,实现客户的财富目标。

第三方独立理财顾问的老板就是客户,他们完全从客户的自身利益出发,与金融机构打着理财的幌子推销自己的产品有着不同的效果。

理财并不是把存在银行的钱换成国债、买几只基金那么简单,它涉及储蓄、投资、保障、税筹等诸多方面。基于此,理财顾问首先应具备一定的专业资质。优秀的教育背景、金融业从业经历、所获各种殊荣,都能作为初步判断理财顾问资质的标尺。此外,还可以看看理财顾问是否具有理财资格或水平证书,比如 CFP(注册金融规划师)、RFC(注册财务顾问)、RFP(注册财务规划师)、CWM(特许财富管理师)等。理财规划的实际操盘经历也是优秀理财机构不可缺的经验。国内的单表性公司有诺亚财富管理中心,标准利华金融,好买财富管理等。

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五棍萨满
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  • 更新时间: 2016-03-14

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